De
acordo com o Conselho de Estabilidade Financeira, o tamanho do sistema
global shadow banking atingiu uma soma espantosa de 75. Trilhões de dólares. Tem
aproximadamente triplicado em tamanho desde 2002. Nos EUA sozinhos, o
tamanho do sistema bancário sombra é de aproximadamente 24 trilhões de
dólares. Neste ponto, os ativos dos bancos paralelos nos Estados Unidos são ainda maiores do que os dos bancos convencionais. Esses
bancos de sombra são grande parte não regulamentada, mas os governos ao
redor do mundo têm sido extremamente hesitante para reprimir a eles,
porque estes credores não bancários têm ajudado o crescimento econômico
de combustível. Mas no final, vamos todos provavelmente pagar uma grande preço para
permitir que essas instituições financeiras extremamente imprudente
correr solta.
Se você não estiver familiarizado com o "sistema bancário sombra", o seguinte é uma boa definição de investir answers.com ...
O sistema bancário paralelo (ou sombra sistema financeiro) é uma
rede de instituições financeiras constituídas por bancos
não-depositárias - por exemplo, bancos de investimento, veículos de
investimento estruturado (SIVs), condutas, fundos de hedge, instituições
financeiras não-bancárias e fundos do mercado monetário.
Como funciona / Exemplo:
Instituições bancárias sombra geralmente servem como
intermediários entre os investidores e tomadores de empréstimos,
concessão de crédito e de capital para os investidores, investidores
institucionais e corporações, e lucrar com taxas e / ou da arbitragem
nas taxas de juros.
Porque
as instituições bancárias sombra não recebem depósitos tradicionais
como um banco depositário, de terem escapado a maioria dos limites
regulatórios e leis impostas ao sistema bancário tradicional. Os membros são capazes de operar sem serem sujeitos a uma supervisão regulamentar para as atividades não regulamentadas. Um exemplo de uma atividade não regulamentada é um credit default swap (CDS).
Essas instituições são extremamente perigosas porque são altamente alavancados e eles estão se comportando muito imprudente. Eles desempenharam um papel importante durante a crise financeira
de 2008, e até mesmo o New York Fed admite que o sistema bancário
paralelo tem "aumentado a fragilidade de todo o sistema financeiro" ...
A
atual crise financeira pôs em evidência a importância crescente do
"sistema bancário sombra", que cresceu a partir da securitização de
ativos ea integração dos serviços bancários com a evolução do mercado de
capitais. Esta tendência foi mais pronunciada nos Estados Unidos, mas que teve uma profunda influência sobre o sistema financeiro global. Em
um sistema financeiro baseado no mercado, a evolução da banca e mercado
de capitais são inseparáveis: Condições de financiamento estão
intimamente ligados às flutuações da alavancagem dos intermediários
financeiros baseados no mercado. Crescimento
nos balanços patrimoniais desses intermediários proporciona uma
sensação de a disponibilidade de crédito, enquanto as contrações de seus
balanços tendem a preceder o início de crises financeiras. Securitização foi concebido como uma forma de transferir o risco de
crédito para os mais capazes de absorver perdas, mas em vez disso,
aumentou a fragilidade de todo o sistema financeiro, permitindo que
bancos e outros intermediários para "alavancagem up" através da compra
de títulos de um do outro.
Durante
a última década, shadow banking tornou-se um fenómeno verdadeiramente
mundial, e, portanto, é uma grande ameaça para todo o sistema financeiro
global. Na China, bancário sombra foi crescendo aos trancos e barrancos, mas isso tem as autoridades profundamente preocupado. Na verdade, de acordo com a Bloomberg um regulador superior chinês referiu-se a sombra bancário como um "esquema Ponzi" ...
Seu crescimento tinha causado o homem que é agora superior regulador
de valores mobiliários da China para rotular os produtos fora do balanço
um "esquema Ponzi", porque os bancos têm de vender mais a cada mês para
pagar aqueles que estão amadurecendo.
E o que acontece com todos os esquemas de Ponzi eventualmente?
No final, eles sempre entram em colapso.
E quando estas pessoas de 75 trilhões de dólares esquema Ponzi entra
em colapso, a devastação global que ele fará com que será absolutamente
sem precedentes.
Especialista vínculo Bill Gross, que está intimamente
familiarizado com o sistema bancário sombra, acaba de sair com um grande
aviso sobre a falta de liquidez no sistema bancário sombra ...
Os
fundos mútuos, fundos de hedge e ETFs, são parte do "sistema bancário
sombra", onde estes "bancos" modernas não são obrigados a manter as
reservas ou até mesmo níveis de emergência de dinheiro. Uma
vez que eles de fato agora são o mercado, uma corrida por liquidez por
parte do público investidor, quer se trate de indivíduos em 401Ks ou
fundos de pensões institucionais e companhias de seguros, iria encontrar
o "mercado" que vende a si mesmo com a Reserva Federal severamente
limitada na sua capacidade para prestar assistência.
Tanto quanto shadow banking está em causa, está tudo bem, desde que os
mercados apenas manter indo para cima e para cima e para cima.
Mas uma vez que eles começam a cair, todo o sistema pode começar a desmoronar muito rapidamente. Aqui é mais a partir de Bill Gross sobre o que poderia causar uma "corrida aos bancos-sombra" em um futuro próximo ...
Muito
utilizado para a inevitabilidade de ganhos de capital, os investidores e
os mercados não foram testados durante um período de tempo quando os
preços descem e as mãos dos decisores políticos estão vinculados a
desempenhar a sua função histórica de comprador de último recurso. É então que a liquidez será testado.
E o que poderia precipitar uma "corrida aos bancos-sombra" tal?
1) Um erro do banco central líder para os preços dos títulos mais baixos e um dólar mais forte.
2) A Grécia, e se assim for, as consequências inevitáveis de
incumprimento / reestruturação levando a preocupações adicionais para
periféricos da Zona Euro.
3) China - "uma charada embrulhada num mistério, dentro de um enigma". É a "carne misteriosa" de sanduíches econômicos - você nunca sabe o que está lá dentro. Crédito tem se expandido mais rapidamente nos últimos anos do que
qualquer outra grande economia na história, um sinal de aviso certeza.
4) emergente crise do mercado - dívida em dólar /
sobreinvestimento / orientação mercadoria - faça a sua escolha de
potenciais culpados.
5) os riscos geopolíticos - numerosos demais para mencionar e muito sensíveis à impressão.
6)
uma asa de borboleta - a teoria do caos sugere que uma pequena mudança
na "sistemas não-lineares" poderia resultar em grandes mudanças em
outros lugares. Chame esse kooky, mas em um sistema financeiro alavancado, pequenas mudanças podem perturbar o status quo. Mantenha essa borboleta acessível net.
Se
isso ocorrer momento, um resfriado, em vez de um banho quente pode ser a
recompensa de um investidor ea vista vai ser algo menos do que "lindo".
Então o que fazer? Segure uma quantidade adequada de dinheiro para que pânico de venda para você é fora da mesa.
A fim de evitar uma crise bancária sombra, o que nós precisamos é que
os mercados financeiros globais para estabilizar e retomar suas
tendências para o aumento.
Se
ações e títulos começarem a bater, o que é precisamente o que eu projetei
vai acontecer durante a última metade de 2015, o sistema bancário
sombra vai vir sob uma quantidade extrema de estresse. Se a vinda crise financeira global é nem metade tão ruim quanto eu
acredito que vai ser, não há nenhuma maneira que o sistema bancário
sombra vai realizar-se.
Então vamos esperar que a devastação financeira que temos visto até agora esta semana não é uma prévia do que está para vir. O
sistema financeiro global, foi transformado em uma pirâmide de vidro
delicadamente equilibrado que não é projetado para lidar com tempos
turbulentos. Nós
nunca deveria ter permitido que os bancos-sombra para correr solta como
este, mas o que fizemos, e agora em apenas um curto espaço de tempo
vamos começar a testemunhar uma implosão financeira diferente de
qualquer coisa que o mundo já viu antes.
Fonte: http://undhorizontenews2.blogspot.pt/
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